Quỹ đầu tư là gì?

Quỹ đầu tư là một tổ chức tài chính có nhiệm vụ quản lý và đầu tư số tiền được huy động từ các nhà đầu tư để đạt được lợi nhuận. Các quỹ đầu tư thường được quản lý bởi các chuyên gia tài chính và nhà quản lý quỹ, người có kinh nghiệm trong việc đánh giá và chọn lựa các tài sản đầu tư (cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, bất động sản…) nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và giảm rủi ro.

Quỹ đầu tư có thể được chia thành hai loại chính là:

– Quỹ đầu tư mở: Quỹ này cho phép nhà đầu tư mua bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào.

– Quỹ đầu tư đóng: Quỹ này chỉ cho phép nhà đầu tư mua bán chứng chỉ quỹ vào các thời điểm nhất định.

Lợi ích khi đầu tư quỹ

Đầu tư quỹ mang lại cho nhà đầu tư nhiều lợi ích như:

– Tiết kiệm thời gian và công sức: Nhà đầu tư không cần phải tự mình tìm hiểu và phân tích thị trường, mà có thể ủy thác cho công ty quản lý quỹ thực hiện.

– Giảm thiểu rủi ro: Nhờ phân tán đầu tư trên nhiều tài sản khác nhau, nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro thua lỗ.

– Tăng cơ hội sinh lời: Nhà đầu tư có thể tiếp cận với những cơ hội đầu tư mà họ không thể tự mình thực hiện.

Tuy nhiên, đầu tư quỹ đầu tư cũng có một số nhược điểm, bao gồm:

– Chi phí đầu tư: Nhà đầu tư sẽ phải chịu thêm phí quản lý và phí giao dịch.

– Rủi ro: Đầu tư quỹ đầu tư vẫn tồn tại rủi ro, tùy thuộc vào loại quỹ đầu tư và tình hình thị trường.

Một số cụm từ viết tắt phổ biến trong quỹ đầu tư

– NAV: Net Asset Value – Giá trị tài sản ròng của quỹ.

– ROI: Return on Investment – Tỷ suất lợi nhuận từ đầu tư, thường được tính bằng cách chia lợi nhuận cho vốn đầu tư ban đầu.

– IRR: Internal Rate of Return – Tỷ suất lợi nhuận nội tại, là tỷ suất lợi nhuận khi giá trị hiện tại của các dòng tiền đặt trước và sau thuế bằng nhau.

– AUM: Assets Under Management – Tổng giá trị của tài sản mà quỹ đầu tư quản lý.

– NAVPS: Net Asset Value Per Share – Giá trị tài sản ròng trên mỗi cổ phiếu của quỹ.

– ETF: Exchange Traded Fund – Là một quỹ đầu tư mô phỏng theo biến động của chỉ số chứng khoán hoặc trái phiếu. ETF được niêm yết và giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán tương tự như cổ phiếu. Đây được xem là một cách đầu tư chứng khoán thụ động.

– PE: Private Equity – Đầu tư vào doanh nghiệp không niêm yết trên thị trường chứng khoán.

– NAVPU: Net Asset Value Per Unit – Giá trị tài sản ròng trên mỗi đơn vị cổ phần của quỹ.

– ROE: Return on Equity – Tỷ suất lợi nhuận trên cổ đông, thường được tính bằng cách chia lợi nhuận sau thuế cho cổ đông.

– ROA: Return on Assets – Tỷ suất lợi nhuận trên tài sản, thường được tính bằng cách chia lợi nhuận sau thuế cho tổng tài sản.

– DCA: Dollar Cost Averaging – Phương pháp đầu tư bằng cách đầu tư một lượng tiền cố định đều đặn vào quỹ đầu tư.

– CAGR: Compound Annual Growth Rate – Tỷ suất tăng trưởng hợp nhất hàng năm.

– PE Ratio: Price-to-Earnings Ratio – Tỷ lệ giá trên lợi nhuận, được sử dụng để đánh giá giá trị thị trường của một cổ phiếu so với lợi nhuận của nó.

– Beta: Đo lường rủi ro của một cổ phiếu hoặc quỹ so với thị trường chung.

– NAV Yield: Tỷ suất lợi nhuận dựa trên NAV – Tỷ suất lợi nhuận dựa trên giá trị tài sản ròng của quỹ.

Cách đầu tư quỹ hiệu quả

Để tham gia đầu tư quỹ đầu tư, nhà đầu tư cần thực hiện các bước sau:

– Mở tài khoản tại công ty quản lý quỹ

– Nộp tiền đầu tư

– Chọn loại quỹ đầu tư phù hợp

– Theo dõi và quản lý danh mục đầu tư

Để đầu tư quỹ hiệu quả, nhà đầu tư cần lưu ý một số vấn đề sau:

– Xác định mục tiêu đầu tư: Nhà đầu tư cần xác định rõ mục tiêu đầu tư của mình là gì, như tăng trưởng lợi nhuận, thu nhập ổn định, hay đầu tư vào một lĩnh vực cụ thể nào đó. Muốn đầu tư ngắn hạn hay dài hạn? Muốn thu nhập ổn định hay lợi nhuận cao?

– Chọn loại quỹ phù hợp: Có rất nhiều loại quỹ đầu tư khác nhau, mỗi loại quỹ có những đặc điểm và rủi ro riêng. Nhà đầu tư cần chọn loại quỹ phù hợp với mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của mình.

– Lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín: Công ty quản lý quỹ là đơn vị chịu trách nhiệm về việc quản lý và đầu tư tài sản của quỹ. Nhà đầu tư nên lựa chọn công ty quản lý quỹ uy tín, có kinh nghiệm và thành tích đầu tư tốt.

– Nghiên cứu kỹ thông tin về quỹ: Nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ thông tin về quỹ trước khi quyết định đầu tư, bao gồm: mục tiêu đầu tư, danh mục đầu tư, tỷ suất sinh lời, phí quản lý…

– Tư vấn tài chính: Nếu cần, nhà đầu tư hãy tham khảo ý kiến của các chuyên gia tài chính hoặc tư vấn đầu tư để đảm bảo rằng quyết định được đưa ra dựa trên thông tin chính xác và chuyên sâu.

Các câu hỏi thường gặp về quỹ đầu tư

Quỹ đầu tư có rủi ro không?

Quỹ đầu tư có rủi ro, nhưng rủi ro này thấp hơn so với việc tự đầu tư. Rủi ro của quỹ đầu tư phụ thuộc vào loại quỹ và danh mục đầu tư của quỹ.

Cần bao nhiêu tiền để đầu tư quỹ?

Số tiền tối thiểu để đầu tư quỹ tùy thuộc vào từng loại quỹ. Có những quỹ chỉ cần 100.000 đồng, nhưng cũng có những quỹ cần 100 triệu đồng hoặc hơn.

Cách mua bán chứng chỉ quỹ như thế nào?

Cách mua bán chứng chỉ quỹ tùy thuộc vào loại quỹ. Đối với quỹ mở, nhà đầu tư có thể mua bán chứng chỉ quỹ trực tiếp tại công ty quản lý quỹ hoặc qua các ngân hàng, công ty chứng khoán. Đối với quỹ đóng, nhà đầu tư chỉ có thể mua chứng chỉ quỹ khi quỹ mở bán lần đầu.

Tôi có thể định cư nước ngoài thông qua đầu tư vào quỹ không?

Hiện nay, nhà đầu tư có thể tham gia chương trình Golden Visa Bồ Đào Nha thông qua hình thức đầu tư quỹ. Theo quy định, nhà đầu tư và các thành viên trong gia đình 3 thế hệ sẽ nhận được thẻ cư trú Bồ Đào Nha nếu đầu tư vào quỹ được phê duyệt có giá trị từ 500.000 Euro.

Xem thêm: Vì sao nên tham gia đầu tư quỹ ở Bồ Đào Nha nhận Golden Visa?

Ngoài ra, Hungary cũng đang lên kế hoạch triển khai chương trình Golden Visa vào năm 2024. Trong đó có hình thức đầu tư vào quỹ bất động sản với số tiền tối thiểu từ 250.000 Euro, thẻ cư trú Hungary sẽ được cấp cho cả gia đình.

Nhà đầu tư quan tâm có thể liên hệ với BSOP theo hotline 0904 966 797 để được hỗ trợ thông tin chi tiết và nhanh nhất.

Tôi có thể đầu tư vào quỹ nào để được tham gia vào chương trình Golden Visa Bồ Đào Nha?

Để đủ điều kiện tham gia vào chương trình Golden Visa Bồ Đào Nha, quỹ đầu tư cần phải được phê duyệt và quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán Nhà nước Bồ Đào Nha, trong đó quỹ đầu tư tối thiểu 60% vào các công ty có trụ sở đặt tại Bồ Đào Nha, và không được đầu tư vào bất động sản.

BSOP hiện đang kết hợp với các đối tác có nhiều kinh nghiệm và quan hệ rộng tại Bồ Đào Nha, đã trực tiếp làm việc và thẩm định cùng hàng chục quỹ khác nhau có trên thị trường, để có thể giới thiệu đến các nhà đầu tư Việt các quỹ đầu tư an toàn và hiệu quả. Nhà đầu tư có thể liên hệ với BSOP để được hỗ trợ thông tin chi tiết về các quỹ tiềm năng và đủ điều kiện đầu tư Golden Visa Bồ Đào Nha.

Trên đây là một số thông tin cơ bản để trả lời cho câu hỏi “quỹ đầu tư là gì” mà nhà đầu tư có thể tham khảo.

Hiện nay BSOP đang có phương án đầu tư quỹ nhận Golden Visa Bồ Đào Nha chỉ từ 500.000 EUR cho các nhà đầu Việt. Nhà đầu tư quan tâm vui lòng liên hệ với BSOP để được tư vấn chi tiết về quỹ cũng như chương trình Golden Visa Bồ Đào Nha.

BSOP – ĐẦU TƯ ĐỊNH CƯ QUỐC TẾ

HOTLINE: 0904 966 797 – 098 913 6666